Mogen wij ons even voorstellen?

Adviesbureau Gerrese, aangenaam. Wij zijn zeer verheugd dat u overweegt om uw belangen op het gebied van uw financiële zaken door ons kantoor te laten behartigen.

Wij beseffen als geen ander dat het kiezen van een adviseur een belangrijke aangelegenheid is. Een keuze waarbij u zekerheid wilt hebben dat u het juiste besluit neemt.

Maar wij beseffen ook dat veel consumenten eigenlijk niet goed weten hoe ze de verschillende adviseurs kunnen vergelijken. Hoe ze juist die adviseur kunnen kiezen die het beste aansluit bij hun wensen en omstandigheden.

Dat is niet zo verwonderlijk, veel van ons werk gebeurt buiten uw gezichtsveld. En kunt u dus moeilijk de verschillen in aanpak beoordelen. En misschien weet u eigenlijk helemaal niet wat wij precies iedere dag doen, wanneer wij zeggen dat wij uw belangen behartigen.

Vandaar dat wij voor onze relaties deze dienstenwijzer hebben geschreven:

"Zo zijn wij u graag van dienst"

In deze dienstenwijzer geven wij u een overzicht van de wijze waarop ons kantoor werkt. En wat wij precies voor u doen. Zodat u nog beter kunt beoordelen of wij u van dienst kunnen zijn op een wijze die u past. Wij hopen u van harte dat deze kennismaking u bevalt. En als u verdere vragen heeft, aarzelt u dan niet contact met ons op te nemen.

Wij zijn u immers graag van dienst.

Adviesbureau Gerrese

A. Gerrese

Naar boven

2. Algemeen profiel Adviesbureau Gerrese

2.1 Gerrese in enkele woorden

In 1981 is Adviesbureau Gerrese opgericht, en bestaat dus inmiddels ruim 25 jaar. In de loop van de jaren is ons bedrijf door overnames uitgebreid. Onze doelstelling is om cliënten een deskundig advies te geven over alle vormen van verzekeringen pensioenen en hypotheken. Op dit moment zijn er op ons kantoor 3 personen werkzaan.

De werkwijze van het kantoor kenmerkt zich door een hoge vakbekwaamheid in combinatie met een persoonlijke band met veel van de relaties. Cliënten zijn binnen ons kantoor mensen van vlees en bloed. Die wij kennen en waarvoor wij de verantwoordelijkheid voelen dat de belangen die zij aan ons toevertrouwen naar beste kunnen worden behartigd.

Een vertrouwen dat wij elke dag weer proberen waar te maken.

2.2 Dienstenassortiment

Wij kunnen onze cliënten behulpzaam zijn op een breed terrein van financiële diensten. Tot de adviesgebieden van ons kantoor behoren:
 

• Hypotheekadvisering
• Pensioenen
• Particuliere schadeverzekeringen
• Levensverzekeringen
• Aankoop woningen
• Verzorging van administraties
• Geven van belastingadviezen
• Verzorging van Belastingaangifte

Ons kantoor heeft geen enkele financiële binding met verzekeringsmaatschappijen, banken of andere financiële instellingen. Wij vinden dit een belangrijke voorwaarde om u een objectief advies te kunnen geven. Juist door het feit dat wij onafhankelijk zijn kunnen wij u die financiële instelling adviseren die het beste aansluit bij uw persoonlijke omstandigheden. En net zo belangrijk; wij kunnen namens u onderhandelen. Net zo lang totdat wij voor u het best mogelijke resultaat hebben bereikt.

2.4 Medewerkers

De kwaliteit van ons kantoor is voor een groot deel gebaseerd op de kwaliteit van onze medewerkers. Deze zijn al vele jaren aan ons kantoor verbonden. Hieronder treft u een overzicht van de werkzame personen aan.

• Albert Gerrese (albert@gerrese.nl)
• Wendy van den Heuvel (wendy@gerrese.nl)
• Deborah Hoogendijk (deborah@gerrese.nl)

Nederland telt honderden verzekeringsmaatschappijen. Het is niet mogelijk om met al deze verzekeringsmaatschappijen een samenwerkingsverband aan te gaan. Regelmatig selecteren wij daarom die instellingen die naar ons oordeel een goede prijs/ prestatieverhouding hebben.

Hierbij letten wij op kwaliteit van de polisvoorwaarden en de premie. Maar ook op de wijze en snelheid waarmee de maatschappij ook op langere termijn aan haar verplichtingen kan voldoen. Indien wij een advies geven over een te sluiten verzekeringen of andere financiële dienst, selecteren wij binnen deze groep een aantal instellingen die het beste aansluit bij de wensen van de cliënt die ons advies vraagt. De lijst van maatschappijen die wij thans in onze adviezen betrekken is op aanvraag beschikbaar.

2.6 Beroepsvereniging

Ons kantoor is toegelaten tot de VAK. Om tot deze beroepsvereniging toegelaten te worden, moet worden voldaan aan hoge eisen op het gebied van vakbekwaamheid en professionaliteit. In dit kader dienen alle leden jaarlijks opleidingen te volgen om te zorgen dat men bij blijft binnen het eigen vakgebied.

2.7 Honorering

Indien u via ons kantoor een hypotheek, pensioen, schade en of levensverzekering verzekering afsluit ontvangen wij van de verzekeringsmaatschappij hiervoor een vergoeding. Deze vergoeding verschilt per product en bestaat uit verschillende bestandsdelen. Namelijk de afsluitvergoeding en de doorlopende vergoeding. Voor onze overige diensten zullen wij u voor aanvang van de dienst verlening informeren omtrent de hoogte van de door ons te declareren kosten onze werkzaam heden.

2.8 Klanten tevredenheids metingen

Wij zijn voortdurend op zoek naar mogelijkheden om de dienstverlening aan onze klanten te verbeteren. In dit verband vragen wij regelmatig naar het oordeel van onze klanten over onze dienstverlening.

2.9 Klachten

Wij doen ons best. Maar het kan zijn dat u toch niet tevreden bent over onze dienstverlening. Wij hopen dat u dat dan kenbaar wilt maken.
Daarnaast zijn wij aangesloten bij een onafhankelijk klachtencollege. Cliënten kunnen hier hun klacht voorleggen die dan door het Klachteninstituut wordt onderzocht.

Het adres van het Instituut is:

Stichting Klachteninstituut Verzekeringen
Bordewijklaan 10
2591 XR Den Haag
Postbus 93560
2509 AN Den Haag
Telefoon: 070-3338999
Telefax: 070-3338900

Aan het indienen van een klacht zijn voor de consument geen kosten verbonden.

Indien u een nadere informatie over het Klachteninstituut Verzekeringen wilt ontvangen sturen wij u dit graag toe. Uiteraard kunt u de informatie ook rechtstreeks bij het Klachteninstituut opvragen.

2.10 Wet financiële dienstverlening (Wfd)

Per 1 januari 2006 is de wet financiële dienstverlening (Wfd)tot stand gekomen, welke wet ten doel heeft om de consument te beschermen. Deze wet stelt hoge eisen aan financiële dienstverleners, zo dient elke financiële dienst verlener te beschikken over de nodige vergunningen welke door het ministerie worden verstrek na overlegging van de nodige vakbekwaamheidseisen. Ons bedrijf beschikt inmiddels over de volgende vergunningen.
 

• Een vergunning voor het schade verzekeringsbedrijf
• Een vergunning voor het levens verzekeringsbedrijf
• Een vergunning voor bemiddeling in hypothecair krediet

Ons kantoor is aangemeld bij de autoriteit financiële markten gevestigd aan Singel 542 in Amsterdam bereikbaar onder telefoonnummer 020-5535200.

Welke autoriteit ons kantoor per 1 januari 2006 onder nummer 12003623 de vergunningen heeft verleend.

Beroepsaansprakelijkheidsverzekering

Een van de eisen die de wet financiële dienstverlening aan ons stelt is dat wij alles aan moeten doen om uw belangen zo goed mogelijk te behartigen. Maar ook wij kunnen fouten maken. U mag daar uiteraard financieel nooit de dupe van worden. Vandaar dat wij een beroepsaansprakelijkheidsverzekering hebben afgesloten. Indien u schade lijdt als gevolg van fouten die door ons zijn gemaakt, zal de beroepsaansprakelijkheidsverzekering deze schade vergoeden. Voor u geeft dit een stuk extra zekerheid. Op dit moment is ons aansprakelijkheidsrisico verzekerd bij Schouten Insurance International BV te Rotterdam onder polisnummer 221977

SER-inschrijving

Naast het vergunning stelsel dienst elke financieel adviseur ingeschreven te zijn bij de Sociaal Economische in een speciaal voor assurantiebemiddelaars ingesteld register. De SER controleert of de aanvrager daadwerkelijk de vereiste opleiding heeft gevolgd. Maar ook wordt gekeken of de antecedenten van de aanvrager in orde zijn.

Ons kantoor is ingeschreven in het SER register onder nummer: B429840

2.11 Juridische positie

Ons kantoor is onafhankelijk. Dat wil zeggen dat er geen financiële instellingen zijn, zoals banken of verzekeringsmaatschappijen, die geheel of gedeeltelijk eigenaar zijn van ons kantoor. Voor u is dit belangrijk. Deze onafhankelijkheid maakt het namelijk mogelijk u objectief te adviseren.

Naar boven

3. Hoe wij u van dienst zijn.

In voorgaande pagina's heeft u algemene informatie kunnen lezen over ons kantoor. In dit hoofdstuk vertellen wij u meer over wat wij feitelijk voor u doen op het moment dat wij uw belangen op het gebied van verzekeringen mogen behartigen.

3.1 Analyse van uw wensen

Voor elke verzekering die u wilt afsluiten wordt door ons een analyse van uw persoonlijke situatie gemaakt. Soms zijn hiervoor enkele vragen al voldoende. Een andere keer gaat de analyse veel verder.

Het belang van een dergelijke analyse mag u niet onderschatten. Neemt u als voorbeeld een reisverzekering. Deze kunt u overal aanschaffen. Maar wanneer u tijdens de vakantie risicovolle activiteiten gaat verrichten zoals bijvoorbeeld diepzeeduiken, hanggliding of bergbeklimmen dan heeft u met een standaardreisverzekeringen niet voldoende bescherming. Niet alleen uit belangstelling maar ook om een goede verzekering voor u te selecteren zullen wij daarom altijd aan u vragen wat uw reisbestemming is. Zo zijn er voor vele verzekeringen voorbeelden te geven om u te laten zien dat voor het afsluiten van de juiste verzekering een degelijke analyse van belang is.

3.2 Alternatieven

Het aanbod van verzekeringen is erg groot. Voor een niet deskundige lijken al die verzekeringen erg op elkaar. Maar in de praktijk kunnen de verschillen aanzienlijk zijn. Die verschillen bestaan niet alleen in de voorwaarden van de verzekering, maar ook in de premie. En niet te vergeten de wijze waarop de betreffende maatschappij een schade beoordeelt. Binnen de selectie die wij voor u hebben gemaakt geven wij u aan welke alternatieven u heeft. Waarbij wij de voor- en nadelen van elk alternatief aan u toelichten.

3.3 Motivatie voor de keuze

Wanneer wij u een verzekering van een bepaalde maatschappij adviseren, geven wij een motivatie waarom wij juist voor die maatschappij hebben gekozen. Dat kan zijn omdat wij goede ervaringen hebben met bijvoorbeeld de wijze waarop deze maatschappij schades afwikkelt, maar het kan ook zijn dat wij deze maatschappij adviseren omdat die het beste aansluit bij de andere verzekeringen die u al eerder heeft afgesloten.

3.4 Aanvraag van de verzekering

Wij verzorgen voor u de aanvraag van de verzekering. Een belangrijk onderdeel hiervan is dat wij behulpzaam zijn bij het invullen van het aanvraagformulier. Hierbij is het belangrijk om alle vragen van de maatschappij volledig en correct te beantwoorden. Want wanneer vragen verkeerd beantwoord worden, kan dit er toe leiden dat bij een schade de maatschappij het recht heeft om de uitkering te weigeren. Wij zien het als onze taak te voorkomen dat cliënten onbedoeld verkeerde gegevens vermelden in hun aanvraag voor een verzekering. Uiteraard zorgen wij vervolgens dat de aanvraag zo snel mogelijk op den juiste plaats bij de verzekeringsmaatschappij van uw keuze in behandeling wordt genomen.

3.5 Verzorgen van voorlopige dekking

Tussen het moment waarop u de aanvraag voor het afsluiten van een verzekering indient en het moment waarop de verzekeringsmaatschappij de verzekeringsdocumenten opstuurt, kan enige tijd liggen. Het is belangrijk dat er duidelijkheid bestaat over de vraag wanneer precies de dekking van de verzekering van kracht gaat. Hierover mogen in uw belang geen misverstanden bestaan.

In een aantal gevallen kunnen wij overgaan tot het verlenen van een zogenaamde voorlopige dekking. Deze voorlopige dekking geeft u bescherming in de situatie dat u te maken krijgt met een schade, ongeval of overlijden tussen het moment waarop u de aanvraag voor de verzekering heeft ingediend en het moment waarop de verzekeringsmaatschappij de verzekering daadwerkelijk in laat gaan. Hoewel de kans klein lijkt dat juist in die korte tussenfase u als cliënt geconfronteerd wordt met een schade, komt dit toch regelmatig voor. Daarom besteden wij altijd aandacht aan de vraag of een voorlopige dekking gewenst en mogelijk is.

3.6 Opzeggen van de oude verzekering

Het kan zijn dat u een nieuwe verzekering wilt afsluiten terwijl er nog verzekeringen lopen bij andere instanties of kantoren. Wij verzorgen voor u alle administratie die nodig is om de bestaande verzekering die u wilt stoppen te beëindigen. Daar waar u recht heeft op teruggave van een deel van de door u betaalde premie, zullen wij deze voor u terug te krijgen.

3.7 Controle verzekeringsdocumenten

De verzekeringsmaatschappij stelt de verzekeringspolis samen op basis van de informatie van het aanvraagformulier. Hierbij kunnen fouten worden gemaakt.Indien deze niet tijdig worden gesignaleerd, kan dit vervelende gevolgen hebben op het moment dat u een beroep moet doen op de verzekering. Vandaar dat wij alle verzekeringsdocumenten controleren of deze conform uw aanvraag zijn opgemaakt. Als de verzekeringsmaatschappij hierin fouten heeft gemaakt, zorgen wij dat deze fouten worden gecorrigeerd.

3.8 Archivering

Uiteraard ontvangt u de originele verzekeringsdocumenten. Maar wij houden gedurende geruime tijd een kopie van deze documenten in onze archieven. Wanneer u dus een document kwijt raakt, kunt u altijd een beroep op ons doen. De kans is dan groot dat wij hiervan nog een afschrift in onze administratie hebben.

3.9 Beheer van de verzekering die u heeft afgesloten

Gedurende de looptijd van de door u afgesloten verzekering, beheren wij namens u deze verzekering. Indien zich wijzigingen in uw persoonlijke omstandigheden voordoen, dan zorgen wij dat uw verzekering wordt aangepast aan deze veranderingen. Natuurlijk kunnen wij dit alleen doen wanneer u ons tijdig over deze veranderingen informeert.

Indien de verzekeringsmaatschappij u over bepaalde zaken wil informeren, zullen wij er op toezien dat u deze informatie ontvangt. Hierbij kunnen wij desgewenst een nadere toelichting geven.

3.10 Actueel houden van de verzekering

Omdat u ons heeft gevraagd uw belangen op het gebied van verzekeringen te behartigen, zien wij het als een belangrijke taak ervoor te zorgen dat de verzekering ook op langere termijn blijft aansluiten bij uw wensen. Hierbij gaat het met name om veranderingen die gevolgen hebben voor de aard van de dekking. Wanneer u bijvoorbeeld meer bezittingen krijgt, kan het gewenst zijn om het verzekerde bedrag te verhogen. Maar ook kan het gebeuren dat bepaalde risico's in uw situatie zodanig zijn afgenomen dat het misschien niet langer nodig is om de verzekering te laten bestaan.

Door middel van periodieke contacten die wij met u hebben, spannen wij ons in om te zorgen dat uw verzekeringspakket zo goed mogelijk blijft aansluiten bij uw persoonlijke omstandigheden. Dus niet te weinig verzekerd. Maar ook niet te veel.

3.11 Het verzorgen van de uitkering

Er kan een moment aanbreken dat u een beroep moet doen op de verzekering. Dat kan zijn na een schade, ongeval of bij een overlijden. Allemaal situaties waarbij u waarschijnlijk uw aandacht aan andere zaken moet besteden. Namens u verzorgen wij alle contacten met de verzekeringsmaatschappij. Hierbij zien wij er op toe dat u zo spoedig mogelijk die uitkering ontvangt waarop u volgens de polisvoorwaarden recht heeft. Hierbij gaat het vaak om het volgende traject:….

Wij helpen u met het invullen van de documenten die nodig zijn om de uitkering aan te vragen. Hierbij letten wij erop dat alle vragen die voor de maatschappij belangrijk zijn, worden beantwoord. Ook weten wij welke aanvullende documentatie de verzekeringsmaatschappij moet hebben om over het verzoek te kunnen beslissen. Zoveel als mogelijk zorgen wij ervoor dat de maatschappij de gegevens volledig en correct ontvangt. Hierdoor wordt de afwikkeling van de aanvraag in belangrijke mate versneld.

Wij zorgen dat de verzekeringsmaatschappij alle noodzakelijke documenten ontvangt die nodig zijn om snel een beslissing te kunnen nemen over uw verzoek tot het doen van een uitkering.

Namens u bewaken wij de voortgang van het dossier bij de maatschappij. In bepaalde situaties kunnen wij erop aandringen op een voorschot op de uitkering die de verzekeringsmaatschappij later zal verrichten.

Wij brengen alleen verzekeringen onder bij verzekeringsmaatschappijen waarvan wij zelf overtuigd zijn dat men correct met verzoeken tot uitkering omgaat. Toch kan het gebeuren dat een verzekeringsmaatschappij de polisvoorwaarden op een andere wijze uitlegt dan wij doen.

Gelukkig komt dat niet vaak voor. Maar in die gevallen waar dit wel gebeurt gaan wij namens u de inhoudelijk discussie met de maatschappij aan. Wij zullen dan de argumenten aandragen waarom wij van mening zijn dat u grond van de polisvoorwaarden wel recht heeft op een uitkering.

3.12 Controle premietarief

Over de verzekering die u afgesloten heeft, bent u een premie verschuldigd. Wij controleren of de verzekeringsmaatschappij de juiste tarieven voor u hanteert. De hoogte van de tarieven kan van tal van omstandigheden afhangen. Denkt u hierbij aan zaken als uw postcode, de aard en waarde van het object. En bij levensverzekeringen kan dat gaan over de vraag of u wel of niet rookt. Juist door de vele variaties die er in de premiestelling bestaan, is een vergissing snel gemaakt. Wij controleren daarom namens u of het juiste tarief is gehanteerd.

3.13 Gespreide premiebetaling

In veel gevallen is het mogelijk de premies van uw verzekeringen gespreid te betalen. Bijvoorbeeld per kwartaal of per maand. Dit voorkomt dat u ineens premies voor een heel jaar moet betalen op een moment dat u dat misschien net even niet uitkomt.

3.14 Werkzaamheden afkopen levensverzekering

Het kan zijn dat u op enig moment een levensverzekering die u in het verleden heeft afgesloten wilt beëindigen. Het kan zijn dat in deze levensverzekering een bepaalde waarde is opgebouwd. Bij beëindiging van deze verzekering heeft u in beginsel recht op deze waarde. Indien u ons laat weten dat u een levensverzekering tussentijds wilt beëindigen zullen wij eerst met u bespreken waarom u dit wilt. Het kan namelijk zijn dat er andere en goedkopere manieren zijn om kapitaal vrij te maken voor de doelstelling die u heeft.?

3.15 Incasso door de maatschappij

De premies die u voor uw verzekeringen verschuldigd bent, worden rechtstreeks door de verzekeringsmaatschappij aan u in rekening gebracht. Het tijdig betalen van deze premies is erg belangrijk. Indien u namelijk een nota niet betaalt binnen de voorgeschreven termijn en vervolgens schade optreedt, kan een verzekeringsmaatschappij hier voor u vervelende consequenties aan verbinden.

Het spreekt vanzelf dat wanneer er bij u bepaalde onduidelijkheden zijn over nota's die u van de verzekeringsmaatschappij ontvangt, u hierover contact met ons opnemen. Waarschijnlijk kunnen wij uw vraag direct beantwoorden. Is dit niet het geval, dan nemen wij namens u contact op met de verzekeringsmaatschappij.

3.16 Verstrekken periodieke aanvullende informatie

Periodiek informeren wij u over algemene ontwikkelingen binnen ons vakgebied waarvan wij veronderstellen dat die voor u van belang kunnen zijn. Wij hebben een eigen internetsite www.gerrese.nl waarop u aanvullende informatie kunt vinden.

3.17 Privacy

Dagelijks komen wij in aanmerking met vertrouwelijke gegevens van onze relaties. Het spreekt vanzelf dat wij zeer zorgvuldig omgaan met deze informatie. Dit geldt zowel voor de wijze van archivering van deze gegevens als voor het gebruik van deze gegevens. Wij gebruiken de gegevens enkel en alleen voor het doel waarmee u de gegevens aan ons heeft verstrekt. Het spreekt vanzelf dat wij deze gegevens nooit aan derden ter beschikking zullen stellen

3.18 Bereikbaarheid van Adviesbureau Gerrese

Het is belangrijk dat u ons altijd kunt bereiken. Om een schade door te geven of omdat u een vraag over een bestaande verzekering heeft. U kunt ons langs tal van wegen bereiken:

Op kantoor: Filosofentuin 2a, 2908 XB Capelle aan den Ijssel
Per telefoon: 010-4501400
Per telefax: 010-4501417
Per e-mail: info@gerrese

Naar boven

4. Maar wij vragen ook wat van u

Op voorgaande pagina's hebben wij aangegeven op welke wijze wij de cliënten van ons kantoor van dienst zijn. Maar dit kunnen wij alleen optimaal doen wanneer ook onze cliënten hieraan meewerken. Daarom vragen wij onzen cliënten het volgende:

4.1 Informatie over elders lopende verzekeringen

Het kan zijn dat u ook verzekeringen heeft gesloten bij een andere instantie dan ons kantoor. Voor ons is dit geen enkel bezwaar. Maar wij moeten wel weten om welke verzekeringen het gaat. Want wanneer wij niet weten welke andere verzekeringen u heeft afgesloten, kunnen er onbedoeld gaten in uw verzekeringsportefeuille gaan ontstaan. Ook bestaat de kans dat wij u niet tijdig informeren over voor u belangrijke wijzigingen in rechtspraak en fiscale en sociale wetgeving. Daarom willen wij altijd een compleet overzicht hebben van de risico's die u verzekerd heeft.

Als u bijvoorbeeld als gevolg van ziekte of ongeval, tijdelijk niet bij machte bent om zelf uw belangen te behartigen, kunnen wij dit alleen voor u waarnemen wanneer wij een compleet overzicht hebben van de maatschappijen die benaderd moeten worden.

4.2 Informatie over wijzigingen in uw persoonlijke situatie

Het is erg belangrijk dat u ons informeert over veranderingen in uw persoonlijke situatie. Bijvoorbeeld een verhuizing, een andere baan, de start van een samenleving, een huwelijk, de geboorte van uw kind of de aankoop van een woning. En zo zijn er tal van andere gebeurtenissen die stuk voor stuk gevolgen kunnen hebben voor uw verzekeringspakket.

Indien u aangeeft bepaalde veranderingen te verwachten, nemen wij tijdig contact met u op om na te gaan of uw verzekeringen moeten worden aangepast. Alleen op die wijze kunnen wij uw verzekeringspakket optimaal laten aansluiten bij uw persoonlijke situatie van dat moment.

Schade direct melden

Het is belangrijk dat u ons zo snel mogelijk informeert over een schade waarvoor u een beroep wilt doen op de door u afgesloten verzekering. Op dat moment kunnen wij namelijk direct maatregelen nemen om uw belangen veilig te stellen. Bijvoorbeeld door een deskundige te benoemen die zowel de oorzaak van de schade als de financiële gevolgen vaststelt. Directe actie op dit punt kan voorkomen dat later discussies met de verzekeringsmaatschappij gaan ontstaan die voorkomen hadden kunnen worden door direct bewijzen te verzamelen en vast te leggen. Vandaar dat wij vragen ons zo snel mogelijk te informeren over een schade waarmee u geconfronteerd wordt.

4.4 Overbodig: maar wij verwachten van onze cliënten de waarheid

Wij zijn op het gebied van verzekeringen uw belangenbehartiger. Maar wij verwachten dat onze cliënten ons altijd naar waarheid informeren. Zowel bij het aangaan van de verzekeringen als wanneer een beroep wordt gedaan op deze verzekering.

Indien wij onverhoopt geconfronteerd worden met een cliënt die opzettelijke foutieve informatie verschaft met het doel de verzekeringsmaatschappij op oneigenlijke gronden te bewegen een verzekering af te sluiten of ten onrechte een uitkering te doen, dan zullen wij in algemeen direct de relatie met deze cliënt beëindigen.

Uiteraard zorgen wij in dat geval wel dat de overdracht van de verzekeringen naar de nieuwe adviseur van deze cliënt correct zal verlopen.

Naar boven

5. Code of ethics

Adviesbureau Gerrese

Eigenaar en medewerkers van Adviesbureau Gerrese verklaren zich in hun dagelijks handelen te laten leiden door de volgende uitgangspunten:

1. Aan onze cliënten geven wij adviezen die naar onze eer en geweten het meest passend zijn bij de wensen en omstandigheden van de betreffende cliënt.

2. In onze adviezen aan cliënten houden wij rekening met de belangen van onze cliënten op langere termijn voor zover wij hiermee bekend zijn of wij deze kunnen veronderstellen.

3. Wij werken niet mee aan constructies die naar ons oordeel in strijd zijn met de belangen van onze cliënten. Ook niet in het geval de cliënt hierom expliciet verzoekt en ons juridisch vrijwaart voor de eventuele gevolgen.

4. Als strijdig met de belangen van cliënten wordt in ieder geval aangemerkt het geven van adviezen of het meewerken aan transacties die leiden tot overkreditering van de cliënt op een zodanige wijze dat een redelijk handelend beroepsgenoot bij het afsluiten van de transacties kan voorzien dat de cliënt in financiële problemen geraakt mede als gevolg van de geadviseerde transactie.

5. Alle gegevens van cliënten worden als strikt vertrouwelijk beschouwd en behandeld. Informatie over en van cliënten wordt door ons alleen gebruikt wanneer dit past in de behartiging van de belangen die de cliënt ons heeft toevertrouwd.

6. Op geen enkele wijze werken wij mee met het bewust geven aan verkeerde informatie aan verzekeringsmaatschappijen of andere financiële instellingen bij het aangaan van de verzekering, tijdens de looptijd van de verzekering of indien een beroep op de verzekering wordt gedaan.

Naar boven

6. Woorden zeggen niet genoeg

Zo zijn wij u graag van dienst. Wij hebben geprobeerd u via dit schrijven een beeld te geven van wie wij zijn, hoe we werken en op welke gebieden wij u van dienst kunnen zijn.

Of wij hierin geslaagd zijn? Wij weten het niet.

Wat er is staat is correct. Maar het zijn woorden. Woorden die proberen over te brengen dat wij ons vak op een kwalitatief hoog niveau uitvoeren. Woorden die inzicht geven in welke activiteiten wij allemaal voor onze relaties uitvoeren.

Maar wij beschouwen deze woorden eigenlijk als een basis van onze dienstverlening. Een basis die als vanzelfsprekend aanwezig moet zijn.

Waar het echt om gaat is dat cliënten ervaren dat wij ons persoonlijk betrokken voelen bij hun welzijn. En vanuit die betrokkenheid proberen actief en eerlijk adviezen te geven op het gebied van verzekeringen en andere financiële diensten.

Dat kunnen wij niet alleen maar in woorden overbrengen. Dat zult u in de praktijk moeten ervaren.

U bent van harte welkom als nieuwe relatie van ons kantoor.